Le carte di credito sono croce e delizia per i consumatori in quanto, se da un lato consentono di effettuare velocemente un pagamento senza utilizzare denaro contante, dall’altro possono nascondere insidie sui costi da sostenere per la tenuta e le transazioni. Di seguito vengono elencati una serie di consigli utili per tagliare le spese e soprattutto evitare brutte sorprese dall’addebito di commissioni non preventivate. Innanzitutto bisogna ricordarsi che il negoziante, o sito web di turno, non può maggiorare il costo del prodotto se si sceglie di pagare con carta di credito.

A volte può capitare che il codice fiscale venga smarrito o addirittura rubato. In questo caso è possibile rifare il documento, dopo aver effettuato la denuncia alle autorità competenti (quindi ai Carabinieri o alla Polizia di Stato). Può anche esserci il caso di un documento danneggiato o indecifrabile (sostituzione tecnica), in tutto o parte del codice alfanumerico. Ad ogni modo il richiedente può ottenere il rilascio del duplicato del documento direttamente a partire dal sito web dell’Agenzie delle Entrate.

Le carte di credito revolving permettono ai consumatori di acquistare a rate. L’appeal dello strumento sarebbe molto elevato, se non fosse per gli interessi applicati dalle società emittenti. Infatti, i tassi di interesse delle “revolver” (le rivoltelle, puntate alla testa del malcapitato possessore della carta, ndr) possono raggiungere livelli clamorosi ai limiti del tasso di usura. Il paradosso è che ora qualche emittente sbandiera addirittura la discesa di qualche decimo di punto percentuale degli interessi rispetto al passato. Ma parliamo di interessi stellari, che possono sfiorare il 26%.