Mentre si accende il dibattito sull’applicazione della Tobin tax, ovvero la tassazione sulle attività finanziarie, contenuta nella Legge di Stabilità 2013, a breve i risparmiatori di tutte le taglie dovranno confrontarsi con le tasse sul risparmio
Mentre si accende il dibattito sull’applicazione della Tobin tax, ovvero la tassazione sulle attività finanziarie, contenuta nella Legge di Stabilità 2013, a breve i risparmiatori di tutte le taglie dovranno confrontarsi con le tasse sul risparmio, approvate con la manovra di fine anno scorso. Il prelievo sarà applicato su tutti i rendiconti annuali di tutti gli investimenti. Se la Tobin tax è stata per ora solo abbozzata, la patrimoniale è una realtà con cui a breve ci si dovrà confrontare senza “se” e senza “ma”.
Le esigenze di gettito fiscale del governo hanno però creato enormi contraddizioni sulle modalità di prelievo, colpendo allo stesso modo grandi e piccoli patrimoni. Se quest’anno un investitore ha messo sul proprio conto corrente un milione di euro, pagherà un’imposta di bollo che per legge è pari a 34,2 euro per l’anno 2012. Un piccolo risparmiatore con mille euro investito in un fondo azionario pagherà sempre 34,2 euro.
Questo accade perché l’imposta di bollo per il 2012 è pari all’1 per mille con un minimo di 34,2 euro. Tuttavia, se questo importo è praticamente un granello di sabbia nel deserto se rapportato ad un capitale di un milione di euro, è invece più rilevante se messo a confronto con un investimento di appena mille euro. L’incidenza è tra l’altro il 3,42% sul totale investito.
Insomma, se il denaro viene investito su prodotti più rischiosi per provare a spuntare qualche rendimento in più rispetto a quello sulla liquidità ecco che bisogna pagare i 34,2 euro. Altrimenti si dovrà lasciare il denaro sul conto, evitando di pagare la tassa per un capitale sotto i 5mila euro. Il milionario che può permettersi di lasciare il denaro alla mercé dell’inflazione per qualche tempo, riponendolo su un normale c/c, pagherà sempre 34,2 euro. Contraddizioni italiane…
